 去年10月，自国家开展“断卡行动”以来，出租、出借、出售银行卡和支付账户这一黑灰产链条得到有效遏制，大量的“贩卡”团伙也相继落网。但一些境外诈骗团伙为打通“洗钱通道”，将目标瞄准了涉世未深的学生群体，以网络兼职、游戏客户充值等为由，引诱学生持自己身份证办理银行卡绑定微信或支付宝账户，提供给犯罪团伙使用换取所谓的“兼职工作”报酬。 近日，成都市公安局温江区分局在一学校内挡获涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪嫌疑人张某，缴获涉案银行卡5张。经查，该嫌疑人洗钱过账80余万元。 今年8月以来，成都市公安局温江区分局反诈中心接公安部“断卡”核查线索多达50余条，经过对线索的梳理分析，反诈中心民警发现，线索中涉及的人员大多为年轻人，且常出入酒店、网吧等场所。 为有效遏制辖区“两卡”犯罪，反诈中心立即对线索进行深挖，最终突出了10余名涉嫌“跑分”洗钱的犯罪嫌疑人，其中就包括一名在校大学生。 经过对嫌疑人的审讯后得知，涉案嫌疑人多是为兼职挣快钱，被以“游戏充值”、“客服招聘”、“刷单兼职”等理由唤到酒店、网吧等场所，将自己的银行卡、手机微信、支付宝账户交予他人帮助电信网络诈骗、网络赌博转账洗钱。 记者通过搜索发现，在校学生参与电信网络诈骗活动的案例不在少数。 “跑分”究竟是什么？ “跑分”就是利用个人收款码代收账，以此赚取佣金，一般来说，佣金的比例在1%到2%之间，也就是说，接一个10000元的“跑分”项目，可以赚取100元到200元。由于招募者宣称来钱快、回报高，不少年轻人特别是在校职高学生、大学生参与其中。“跑分”平台打着兼职招聘的旗号，招揽找工作群体或兼职人员出借自己的支付账户，通过搭建平台网站，以类似网约车“抢单”的模式进行运作。 近年来，公安机关加大对搭建平台进行跑分行为的打击力度，不法分子则直接转移至线下，组织他人前往茶坊、民宿、酒店现场“跑分”。这些被利用的支付账户被大量用于电信网络诈骗、赌博、色情等违法犯罪活动进行收款，其实就是洗钱。 1、所谓“跑分”兼职，实为帮助违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需承担刑事法律责任。 2、“跑分”过程中帮助洗钱、涉案的第三方账户将被公安机关司法冻结，将直接影响个人征信，并受到法律惩处。 3、警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份信息、支付账号等，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。 买卖银行卡的危害 1、个人信息的泄露 如果因为贪图小便宜出租出售自己名下的银行卡，除涉嫌犯罪外，不法份子还可能会利用您的个人信息向您身边的好友实施诈骗。 2、为不法分子提供便利 银行卡的出租出售为洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动提供了机会，加大了警方侦破、追赃的难度。一经发现持卡人涉嫌出租出售银行卡为不法分子提供便利的，将承担连带法律责任。 3、面临个人财产被司法冻结 不法分子利用买来的银行卡进行犯罪活动，最终将会追溯到核心账户，按照中国人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项通知》，您如果名下有一张银行卡账户涉嫌电信诈骗，那么以您个人名义办理的所有银行卡账户将会被冻结。 这会严重影响个人信用，而个人信用的好坏直接影响授信额度，贷款的难易程度。征信不良期间将对您生活各个方面造成影响，比如求职、贷款买房、申请银行卡等都将面临很多限制。 相关文章： |
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